Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formalitätendetail, sondern Grundlage jeder Spielrunde. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer Curaçao-Lizenz (8048/JAZ2023-056) durchführen und was das konkret für Sie bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Spinania Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-056 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Unsere Compliance-Abteilung wurde eigens dafür eingerichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform zu verhindern.

Konkret bedeutet das: Jede Transaktion durchläuft Risikobewertungen, alle Kunden werden nach dem Know-Your-Customer-Standard eingeordnet, und ungewöhnliche Zahlungsströme werden dokumentiert und bei begründetem Verdacht an die zuständigen Behörden gemeldet. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Standards lückenlos an.

• Risikobasierte Kundenbewertung bei Registrierung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Lizenzbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angabedaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne sie darf unser System keine Auszahlung freigeben.

Bei größeren Beträgen, widersprüchlichen Angaben oder auffälligem Spielverhalten können wir die Verifizierung auch unabhängig von einer Auszahlung anfordern.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Daten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Ab bestimmten Einzahlungsschwellen: erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten: jederzeitige Nachforderung möglich

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch. Der Ablauf dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, in Spitzenzeiten maximal 72 Stunden.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen; sie werden niemals an Dritte ohne gesetzliche Verpflichtung weitergegeben.

• 1. Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Ausweisdokument fotografieren oder scannen (alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen)
• 3. Adressnachweis hochladen
• 4. Nachweis der Zahlungsmethode einreichen
• 5. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• 6. Bestätigung per E-Mail, danach volle Auszahlungsfreigabe

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Skepsis Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Vermögensverkäufen wie Immobilien oder Wertpapiere. Wichtig ist nur, dass der Beleg plausibel zeigt, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen.

• Gehalts- oder Lohnabrechnung der letzten Monate
• Jahressteuerbescheid
• Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Verkaufsnachweis bei Immobilien oder Wertpapieren

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen, die typische Geldwäschemuster erkennen. Dazu gehören etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, gefolgt von sofortiger Auszahlung, oder die Nutzung vieler verschiedener Zahlungsmethoden im Wechsel.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Unerreichte Bonusbedingungen können wir von der Auszahlung abziehen. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR und das Monatslimit bei 20.000 EUR. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir in 0 bis 24 Stunden, Krypto-Transaktionen in bis zu 1 Stunde, Karten- und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen auf Ihrem Konto aus. Das Geld bleibt Ihr Eigentum und bleibt unberührt; Sie können es nach vollständiger Verifizierung abheben.

Werden Dokumente als gefälscht, verändert oder einer dritten Person zugehörig erkannt, schließen wir das Konto dauerhaft, konfiszieren relevante Gewinne und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Die Weitergabe Ihrer Zugangsdaten an Dritte oder das Betreiben mehrerer Konten fällt ebenfalls darunter.

Sind Dokumente lediglich unleserlich oder unvollständig, geben wir Ihnen klare Rückmeldung und eine neue Frist. Eine Ablehnung ohne Begründung gibt es bei uns nicht.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund sind mögliche behördliche Rückfragen zu Transaktionen aus der Vergangenheit, die wir auch Jahre später noch belegen müssen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Ihre Rechte auf Auskunft, Berichtigung und Löschung bleiben davon unberührt; Anfragen dazu richten Sie jederzeit an [email protected]. Unser Support-Team ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen zu Spinania

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angabedaten automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an, bei Auffälligkeiten auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinania Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich auf dieselbe Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Die Same-Methode-Regel ist eine Anti-Geldwäsche-Anforderung unserer Lizenz. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit strenger Zugriffskontrolle und löschen sie frühestens fünf Jahre nach Kontoschließung datenschutzkonform.